Le Nuove Linee Guida UIF del 18 dicembre 2025 (vigenti dal 1° luglio 2026) introducono il Referente SOS, enfatizzano la valutazione sostanziale e ragionata delle anomalie antiriciclaggio, e regolano l’uso di AI con supervisione umana. Ribadiscono che indicatori automatici non bastano: serve analisi contestualizzata per SOS efficaci. Le Nuove Linee…

E’ stato pubblicato in Gazzetta Ufficiale in data 8 gennaio 2026 il decreto legislativo di attuazione della Direttiva (UE) 2023/2673 sui contratti di servizi finanziari conclusi a distanza, che aggiorna la disciplina sulla commercializzazione a distanza dei servizi finanziari, per rafforzare la tutela dei consumatori e coordinare le norme europee frammentate, anche alla luce…

La decisione n. 6732 del Collegio ABF di Milano chiarisce che l’intermediario non è obbligato a bloccare automaticamente operazioni anomale eseguite e autorizzate direttamente dal cliente, anche in caso di truffa basata su inganno informatico. Il quadro normativo attuale limita la responsabilità dell’intermediario, mentre la futura Direttiva PSD3 mira a…